Home

As part of the roll out of Universal Credit, the Department of Work and Pensions (DWP) has identified automatic fraud prevention as an important element of this process, as remarked in a National Audit Office (NAO) report: “The Department [DWP] intends to develop a fully automated risk analysis and intelligence system on fraud and error.”7 Since 2011, the DWP has encouraged local authorities to use Risk Based Verification (RBV) “to assess the risk of ‘fraud and error’ in welfare claims” 8 . This was encouraged to “streamline benefit applications by allowing low risk applicants for housing benefit and 1 Taskforce on Innovation, Growth and Regulatory Reform (2021), Independent Report. 2 Equality and Human Rights Commission and Northern Ireland Human Rights Commission (2021), Report of the EHRC and the NIHRC following the UN Special Rapporteur on the Right to Privacy’s visit to the UK in June 2018. 3 Court of Appeal (2020), R (Bridges) –v- CC South Wales & ors. 4 Ibid. 5 Information Commissioner’s Office (2019), Information Commissioner’s Opinion: The use of live facial recognition technology by law enforcement in public places. 6 Information Commissioner’s Office (2021), Information Commissioner’s Opinion: The use of live facial recognition technology i n public places. 7 National Audit Office (2018), Rolling out Universal Credit. 8 Big Brother Watch (2021), Poverty Panopticon. (...) The tool, which the Home Office described as a digital ‘streaming tool,’ assigns a Red, Amber or Green risk rating to applicants.”30 This coding system also related to nationalities, which Foxglove claimed amounted to “a secret list of suspect nationalities automatically given a ‘red’ traffic- light risk score – people of these nationalities were likely to be denied a visa.”31 Both JCWI and Foxglove stated that the algorithm established a feedback loop where previous decisions based on this system would reinforce future decisions, making it more likely for individuals from the flagged nations to be coded as high risk.

Trends in overall LPI score for Lebanon, 2010-2016 ......................................................... 35 16. (...) Trends in tracking and tracing score for Lebanon, 2010-2016 ........................................... 37 22. Trends in timelines score for Lebanon, 2010-2016 ............................................................. 38 23.

القروض المتوفرة في المنطقة ضمان بيانات عن بعض آليات .مؤسسة ضمان القروض في الجمهورية العربية السورية مالها وملكيتها، وأصغرها ضمانات الجزئية للقروضبرامج ال -6الجدول تاريخ البدء االسم البلد مينحقوق المساه بماليين الدوالرات ( )كيةياألمر )بالنسبة المئوية(المساهمون المصارف الحكومة جهات أخرى 26 14 60 .. 1994 األردنية لضمان القروض األردن - 10 90 .. 2010 صندوق خليفة اإلمارات العربية المتحدة 6 - 94 10 2010 مؤسسة ضمان القروض في سورية الجمهورية العربية السورية - 100 - 12 2007 الشركة العراقية للكفاالت المصرفية العراق فلسطين الصندوق األوروبي الفلسطيني - - 100 40 2005 لضمان القروض - 62.5 37.5 50 1999 شركة كفاالت لبنان 10 90 - 52 1991 شركة ضمان مخاطر االئتمان مصر - 50 50 57 2005 صناعية السعوديصندوق التنمية ال المملكة العربية السعودية E/ESCWA/27/4(Part III) -14 - Youssef Saadani, Zsofia Arvai, and Roberto Rocha, Policy Research Working Paper, A Review of Credit Guarantee :المصدر Schemes in the Middle East and North Africa Region (Washington D.C., World Bank, 2011) p. 7. .إلى أن القيمة هي صفر) -(تشير الشرطة :اتمالحظ .تشيران إلى عدم توفّر البيانات(..) (...) وآليات اإلقراض للقطاع المالي البنى التحتية ويعود السبب في ذلك إلى ضعف - 25 تمدها بالقدرة على النمو وعلى أداء دور هام و ،البرامج سليمة من الناحية المالية المالية التي تتمتع بها هذه .)19(في تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة 2009الخدمات المتوفرة في إطار بعض برامج ضمان القروض في المنطقة، -7الجدول دـالبل متوسط قيمة الضمانات الصادرة الضمانات المتأخرة عدد الضمانات الصادرة العدد لكل مليون شخص القيمة بماليين ( الدوالرات )كيةيراألم النسبة المئوية من الناتج المحلي )أ(اإلجمالي النسبة المئوية من مجموع القروض للشركات الصغيرة والمتوسطة القيمة بالدوالرات كيةيراألم على أساس نصيب الفرد من الناتج )أ(جماليالمحلي اإل 10 37 700 1.4 0.07 16 41 245 األردن 5 10 000 .. 0.01 8 33 964 العراق 11.4 18 000 33 0.30 18 128 539 فلسطين 14.6 117 000 10 0.90 292 292 1 169 لبنان 22 37 830 9 0.07 162 45 3 595 )ب(مصر المملكة العربية 13 95 000 3.2 0.03 69 18 504 السعودية 13 52 588 11 0.23 94 93 1 169 المعدل Adapted from Youssef Saadani, Zsofia Arvai, and Roberto Rocha, Policy Research Working Paper, A Review of Credit: المصدر Guarantee Schemes in the Middle East and North Africa Region (Washington D.C., World Bank, 2011) p. 26. .تشيران إلى عدم توفّر البيانات(..) النقطتان : مالحظة .باستثناء النفط )أ( .اء القروض الصغرىباستثن )ب( وسطةتحليل تجريبي للعالقة بين حصول الشركات الصغيرة والمت -رابعاً على التمويل وخلق فرص العمل )19( Youssef Saadani, Zsofia Arvai, and Roberto Rocha, Policy Research Working Paper, A Review of Credit Guarantee Schemes in the Middle East and North Africa Region (Washington D.C., World Bank, 2011).

General government fiscal positions of selected Arab countries ............................................... 90 30. Sovereign credit ratings and IMF deals ...................................................................................... 96 31. (...) Top 20 bank credit exposures ..................................................................................................... 48 42. (...) Trade-offs of commercial credit in ACTs .................................................................................. 95 68.